La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha impuesto una multa de 5.000.000 euros a Twitter, actualmente conocida como ‘X’, debido a una infracción continuada calificada de muy grave. La sanción se basa en la falta de colaboración de la plataforma en relación con anuncios de ‘chiringuitos financieros’, como se detalla en el último Boletín Oficial del Estado (BOE).
De acuerdo con el organismo supervisor, la compañía no cumplió con sus deberes de colaboración al no atender adecuadamente un requerimiento vinculante sobre la empresa Quantum AI. El expediente sancionador indica que Twitter no verificó si Quantum AI contaba con autorización de la CNMV para ofrecer servicios financieros, ni si se encontraba en la lista de entidades advertidas por operar sin licencia.
Este incumplimiento ocurrió a pesar de un requerimiento formal enviado por la CNMV el 8 de noviembre de 2023, en el contexto de sus actuaciones para proteger a los inversores contra posibles fraudes o estafas financieras en plataformas digitales. En concreto, el organismo, presidido por Carlos San Basilio, decidió sancionar a la nueva ‘X’ por no cumplir con sus deberes de asistencia, los cuales exigían comprobar que Quantum AI estaba autorizada para prestar servicios de inversión y que no figuraba en la lista de entidades advertidas por la CNMV o por otros reguladores.
Tras la renuncia de Twitter a interponer recursos en vía administrativa, la resolución sancionadora ha quedado firme, aunque podría ser impugnada ante la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional. Esta es la séptima sanción más elevada impuesta por la CNMV desde que se llevan registros públicos de sus resoluciones.
Apertura del expediente sancionador
La CNMV decidió a finales de 2024 abrir un expediente sancionador a Twitter (ahora ‘X’) por su posible incumplimiento de los deberes relacionados con anuncios de ‘chiringuitos financieros’, como Quantum AI, en su red. Según un comunicado del supervisor bursátil, el comité ejecutivo tomó esta decisión el 13 de diciembre, considerando que existía una infracción continuada muy grave, en virtud de los artículos 290.1 y 290.2 de la Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión.
La CNMV subrayó la importancia de actuar en un contexto de «creciente impacto» de fraude financiero, destacando la relevancia mediática de la existencia de una presunta estafa perpetrada por entidades no autorizadas coincidiendo con la publicación de anuncios de Quantum AI.
Estos ‘chiringuitos financieros’ se aprovecharon de la imagen de personajes públicos españoles para publicar tuits que simulaban noticias sobre altas rentabilidades obtenidas mediante aplicaciones de estas entidades. A finales de noviembre de 2023, la CNMV advirtió sobre varias páginas del ‘chiringuito’ Quantum AI que utilizaban la imagen de Antonio Resines y de ‘El País’.
Durante ese mes, el entonces presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura, notificó que el organismo estaba investigando a Twitter por permitir publicidad de este tipo de empresas, incluidas Quantum AI y otras no autorizadas.
Posteriormente, la CNMV emitió un comunicado a mediados de diciembre de 2023, indicando que ejercería «todas las posibilidades de supervisión y sanción que le otorga la legislación vigente», responsabilizándose de las plataformas que difundan publicidad sin verificar que el anunciante tenga licencia y no esté listado como chiringuito financiero.
Las advertencias de la CNMV sobre ‘chiringuitos financieros’ están disponibles en su página web, donde los inversores pueden realizar consultas al número de atención al inversor 900 535 015, así como a través de un formulario. Además, la web de la CNMV ofrece un buscador de entidades advertidas y un decálogo de consejos para prevenir fraudes asociados a ‘chiringuitos financieros’.
